Gracias a la modificación del reglamento, algunos de los beneficiarios que habían presentado su queja en la Defensoría del Pueblo ya han obtenido esos créditos ampliatorios.
La mayor parte de los reclamos recibidos se referían a la imposibilidad de acceder a los últimos desembolsos de los montos que se les habían acordado, con el consecuente perjuicio para los beneficiarios por no poder finalizar sus obras.
Se habían presentado numerosos casos relacionados con la operatoria del Plan PROCREAR, creado desde el Fondo de Garantía de Sustentabilidad de la ANSES por el Gobierno Nacional, para la construcción de viviendas, administrado por el Banco Hipotecario Nacional.
En todos los casos, los prestatarios no habían cumplido con los plazos de obra fijados en el contrato de mutuo, en particular, los plazos fijados para presentar los avances de obra solicitando al banco la inspección. En algunos de ellos, la presentación extemporánea del avance de obra respondió al desconocimiento de los plazos por parte del beneficiario y en otros, a problemas ajenos a ellos como por ejemplo demoras en los trámites administrativos que deben realizarse ante autoridades municipales, o situaciones relacionadas con la obra, como el aumento del costo de los materiales, problemas con la mano de obra u otros.
Debe recordarse que cuando se acuerdan estos préstamos en la línea “Refacción de Vivienda”, el banco entrega un anticipo del 40% del monto total acordado y el resto en dos desembolsos de 30% cada uno. A los dos meses debe presentarse el avance de obra del 40% y a los cinco meses debe presentar el avance de obra del 70% para habilitar el 30% final. Estos plazos se cuentan siempre a partir del anticipo.
Por eso, el Defensor del Pueblo recuerda que es muy importante presentar la solicitud dentro de estos plazos y se recomienda fuertemente que, en caso de tener algún problema para cumplir con el avance de obra, el beneficiario debería presentarse igualmente con una nota solicitando una prórroga y justificando los impedimentos que hubiese tenido.
